国家开放大学2024年秋季学期期末统一考试 中央银行理论与实务试题(开卷)

试卷代号:11069

2025年1月

注意事项:

1.将你的学号、姓名及考点名称填写在试题和答题纸的规定栏内。考试结束后,把试题和 答题纸放在桌上。试题和答题纸均不得带出考场。待监考人员收完试题和答题纸后方 可离开考场。

2.仔细阅读题目的说明,并按题目要求答题。所有答案必须写在答题纸的指定位置上,写 在试题上的答案无效。

3.用蓝、黑圆珠笔或钢笔(含签字笔)答题,使用铅笔答题无效。

一、单项选择题(本题共5小题,每小题3分,共15分。请在给出的选项中,选出最符合题目要求的一项)

1.()指中央银行通过调整法定存款准备金率,影响商业银行等存款类金融机构的可贷 资金规模,从而借助商业银行信用创造能力的变化来影响货币供给总量的政策。

A.公开市场业务

B.再贴现政策

C.存款准备金政策

D.逆回购

答案：C

2.()是指与居民生活有关的商品或服务价格变动的指标。

A.生产者价格指数

B.消费者价格指数

C.批发价格指数

D.零售价格指数

答案：B

3.货币供给是一定时点上全社会所拥有的( )。

A.贷款

B.存款

C.货币存量

D.现金流量

答案：C

4.一般而言,( )是指中央银行在外汇市场上买卖外汇,从而达到阻止本币升高或贬值 的目的。

A.常备借贷便利

B.外汇市场干预

C.再贷款

D.再贴现

答案：B

5.( )是指中央银行代表国家贯彻执行货币金融政策,代为管理政府财政收支以及为政府提供各种金融服务。

A.发行的银行

B.银行的银行

C.政府的银行

D.商业银行

答案：C

二、多项选择题(本题共5小题,每小题3分,共15分。请在下列每小题给出的选项中,选出符合题目要求的两个或两个以上选项。多选、漏选、错选均不得分)

6.在通货膨胀目标制下,中央银行在制定通货膨胀目标政策时的关键就是通货膨胀目标的 标准设置,具体包括( )。

A.目标定位

B.目标测量

C.目标期限

D.目标偏离

E.例外条款

答案：ABCDE

7.按照融通资金的期限,金融市场分为( )

A.票据市场

B.货币市场

C.贷款市场

D.利率市场

E.资本市场

答案：BE

8.与其他流动性管理工具相比,公开市场业务的特点主要包括()。

A.主动性

B.被动性

C.透明性

D.常规性

E.灵活性

答案：ACDE

9.一般而言,中央银行外汇储备管理应遵循以下原则:()。

A.流动性原则

B.安全性原则

C.收益性原则

D.适度分散原则

E.适度规模原则

答案：ABCDE

10.货币市场中的主要利率,包括()。

A.同业拆借利率

B.贴现率

C.国债收益率

D.均衡利率

E.债券利率

答案：AB

三、判断正误(本题共10小题,每小题2分,共20分。以下叙述中,你认为正确的打"√",错误的打"×")

11.存款保险制度对稳定金融体系提供了重要保障,不可能让银行产生向选择和诱发道 德风险。( )

答案：×

12.流动性过剩是货币供给不能满足货币需求。()

答案：×

13.向右上方倾斜的收益率曲线,表明国债的短期收益率低于长期收益率。()

答案：√

14.资本市场是指一年以内的资金融通的场所。()

答案：×

15.开放经济条件下的货币政策目标有内部均衡和外部均衡两种,其中,外部均衡表现为充 分就业。()

答案：×

16.货币创造是指存款货币不断扩大的过程,而这个过程与商业银行的存款和货款业务紧 密相关。( )

答案：√

17.流动性风险是指经济主体因为流动性的不确定性受经济损失的可能性。( )

答案：√

18.汇率制度是商业银行为管理本国货币的汇率而制定的操作规则和相关管理制度。 ( )

答案：×

19.在通常情况下,中央政府债券被认为是一国金融市场上风险程度最高的金融资产,而所 有其他的金融资产在此基础上多少都存在风险溢价。()

答案：×

20.对外债权是指中央银行代表本国政府持有的国际资产总和。()

答案：√

四、简答题(本题共3小题,每小题10分,共30分)

21.存款保险制度的作用主要包括哪些方面?

答案：存款保险制度的作用主要包括:(1)有效保护存款人利益;(2)防止大面积银行挤兑;(3)能及时增强市场信心;(4)有利于维护金融稳定。

22.简述中央银行行使"最后贷款人"职能的基本原则。

答案：中央银行行使“最后贷款人”职能的基本原则包括:

(1)中央银行作为“最后贷款人”主要防止信用危机发生;(3分)

(2)中央银行向金融机构提供短期调剂资金;(3分)

(3)中央银行作为“最后贷款人”调节银行信用和货币供给量。(4分)

23.在通货膨胀目标制下,中央银行在制定通货膨胀目标政策时的关键就是通货膨胀目标 的标准设置,具体包括哪些方面?

答案：在通货膨胀目标制下,中央银行在制定通货膨胀目标政策时的关键就是通货膨胀目标的标准设置,具体包括(1)目标定位;(2)目标测量;(3)目标期限;(4)目标偏离;(5)例外条款。

五、论述题(本题共20分)

24.论述中央银行相对独立性的含义和主要内容。

答案：中央银行相对独立性的含义是指在履行自身职责时,中央银行被法律赋予或实际拥有决策与行动的自主程度。其实质是中央银行与政府之间的关系问题,包含两方面的意思:(1)中央银行应对政府保持一定的独立性;(2)中央银行对政府的独立性是相对的。(4分)

中央银行相对独立性的主要内容:

(1)组织形式独立性。组织形式独立性是指中央银行相对于中央政府的独立性。目前,世界各国中央银行的组织形式独立性主要有四种模式:①中央银行直接对国会(议会)负责,具有很强的独立性。这种模式以德国、美国的中央银行最为典型。②中央银行隶属于财政部,受其监督和管制,独立性较小。这种模式以意大利、韩国的中央银行最为典型。③中央银行名义上隶属于财政部,实际上具有相对独立性,拥有较大的自主权。这种模式以英国、日本的中央银行最为典型。④中央银行隶属于中央政府,但与财政部并列。中国人民银行采用这种模式。(4分)

(2)政策制定独立性。政策制定独立性是指中央银行制定和执行货币政策自主权的程度。如果一家中央银行可以不听从政府的指令,拥有货币政策的完全自主决定权,那么它就具有充分的政策制定独立性。但是,政策制定独立性并不意味着中央银行可以完全自主制定货币政策目标,中央银行只是可以通过自身的专业性来选择和制定能够实现最终目标的货币政策,并独立地运用货币政策工具实施具体操作。(4分)

(3)人事任免独立性。人事任免独立性是指中央银行在人事任免过程中的权力及受政府的影响程度。人事任免独立性能够减少政府对中央银行的人事干预,进一步明确中央银行与政府双方的责任,便于公众观察中央银行与政府的行为并进行监督。由于大多数中央银行设立了货币政策委员会并实行行长负责制,所以人事任免独立性主要体现为中央银行对行长和货币政策委员会委员的任命权力和受政府的影响程度。(4分)

(4)财务资金独立性。财务资金独立性是指中央银行是否会被要求借助其信用为政府提供直接或间接融资。如果政府可以对中央银行施加影响,左右中央银行的货币政策,要求中央银行提供贷款来弥补政府的财政赤字,那么中央银行就毫无财务资金独立性可言。(4分)